Twijfels over verkoopmethoden
Fortis
Toezichthouder AFM vermoedt tekortkomingen
zorgplicht en compliance
GERBEN VAN DER MAREL
AMSTERDAM - Een ruzie tussen Fortis en
oud-werknemer Anne Gram dreigt uit te lopen op een conflict tussen de
bank-verzekeraar en toezichthouder AFM.
De oud-directeur beleggingen .van Fortis-dochter
Bank MeesPierson klaagt in 2005 over in haar ogen ongeoorloofde verkoopmethoden
bij de bank. Fortis zou de belangen van beleggende klanten bij de private bank
niet voorop stellen, zoals de wet voorschrijft. De AFM heeft onlangs een
wagonlading informatie opgevraagd bij Fortis omdat het vermoeden bestaat dat
geen sprake is van een incident. Gram, die eerder werkte bij Robeco en ABN Amro,
voelde bij Fortis grote druk om huisproducten te verkopen aan klanten. De
verkoop van eigen beleggingsproducten levert de bank aanzienlijk meer geld op.
Maar dat is lang niet altijd in het belang van de klant. Uit in februari
uitgelekt e-mailverkeer blijkt dat Grams Spaanse baas Felix Gonzalez haar
inderdaad vraagt vooral huisproducten te verkopen. 'Beste Anne,. wat
betreft het beleggingsfonds Real Estate Investment Fund (Reif) van MeesPierson
zou ik je willen vragen een gebaar te maken. Kun je niet een. kleine portie
ervan in de portefeuille van je klanten willen stoppen?', zo mailt Gonzalez
haar. Gram weigert en krijgt een nieuwe mail. 'Alsjeblieft, nog een keer, wil je
tenminste overwegen hoeveel geld van je klanten je in Reif kunt beleggen? Doe
het dan tenminste voor klanten met een "dynamisch" en "groei"
beleggingsprofiel(nog een keer: ik vraag je alleen maar om een gebaar).
Aanleiding voor het verzoek zijn de achterblijvende financiële prestaties van
MeesPierson. Maar Gram en haar team weigeren. Ze maakt uiteindelijk bij de
afdeling compliance een melding van 'product pushing' en provisiejagen. Fortis
ontkent dat er regels zijn overtreden. Wel constateert de afdeling
compliance''een spanningsveld tussen groeidoelstellingen voor de bank en
zorgplichtaspecten, zo staat in het vonnis van de ontslagzaak rond Gram, die de
bank in maart verliest. Intussen komt het destijds aangekondigde
AFM-onderzoek op stoom. Fortis verzet zich fel tegen het recente verzoek
van de AFM om transactiesgegevens en portefeuilleoverzichten over te dragen. Dat
Fortis het onderzoek liever beperkt houdt wekt geen verbazing. Een recent groot
onderzoek naar de compliance bij ING bracht veel werk en reputatieschade met
zich mee voor de financiële instelling. Dat de AFM aanslaat op de klacht van een
ervaren vermogensbeheerder wekt evenmin verbazing. Het zou niet de eerste keer
zijn dat een bank de zorgplicht schendt door beleggers op te zadelen met (dure)
beleggingsproducten die niet bij hun profiel passen. Volgens ingewijden speelt
er nog een aspect mee: de toenemende dominantie van de Belgen bij de
bankverzekeraar. De AFM vreest het overzicht te verliezen nu veel
activiteiten onder de Fortis vlag komen te vallen. Ook onder werknemers is
het hierdoor onrustig. MeesPierson zag in het voorjaar meer dan tien private
bankers vertrekken inclusief de baas van de Spaanse baas van
Gram.
Copyright (c) 2006 Het Financieele
Dagblad