Twijfels over verkoopmethoden Fortis
 
Toezichthouder AFM vermoedt tekortkomingen zorgplicht en compliance
 
GERBEN VAN DER MAREL
 
AMSTERDAM - Een ruzie tussen Fortis en oud-werknemer Anne Gram dreigt uit te lopen op een conflict tussen de bank-verzekeraar en toezichthouder AFM.
 
De oud-directeur beleggingen .van Fortis-dochter Bank MeesPierson klaagt in 2005 over in haar ogen ongeoorloofde verkoopmethoden bij de bank. Fortis zou de belangen van beleggende klanten bij de private bank niet voorop stellen, zoals de wet voorschrijft. De AFM heeft onlangs een wagonlading informatie opgevraagd bij Fortis omdat het vermoeden bestaat dat geen sprake is van een incident. Gram, die eerder werkte bij Robeco en ABN Amro, voelde bij Fortis grote druk om huisproducten te verkopen aan klanten. De verkoop van eigen beleggingsproducten levert de bank aanzienlijk meer geld op. Maar dat is lang niet altijd in het belang van de klant. Uit in februari uitgelekt e-mailverkeer blijkt dat Grams Spaanse baas Felix Gonzalez haar inderdaad vraagt vooral huisproducten te verkopen.  'Beste Anne,. wat betreft het beleggingsfonds Real Estate Investment Fund (Reif) van MeesPierson zou ik je willen vragen een gebaar te maken. Kun je niet een. kleine portie ervan in de portefeuille van je klanten willen stoppen?', zo mailt Gonzalez haar. Gram weigert en krijgt een nieuwe mail. 'Alsjeblieft, nog een keer, wil je tenminste overwegen hoeveel geld van je klanten je in Reif kunt beleggen? Doe het dan tenminste voor klanten met een "dynamisch" en "groei" beleggingsprofiel(nog een keer: ik vraag je alleen maar om een gebaar). Aanleiding voor het verzoek zijn de achterblijvende financiŽle prestaties van MeesPierson. Maar Gram en haar team weigeren. Ze maakt uiteindelijk bij de afdeling compliance een melding van 'product pushing' en provisiejagen. Fortis ontkent dat er regels zijn overtreden. Wel constateert de afdeling compliance''een spanningsveld tussen groeidoelstellingen voor de bank en zorgplichtaspecten, zo staat in het vonnis van de ontslagzaak rond Gram, die de bank in maart verliest. Intussen komt het destijds aangekondigde  AFM-onderzoek  op stoom. Fortis verzet zich fel tegen het recente verzoek van de AFM om transactiesgegevens en portefeuilleoverzichten over te dragen. Dat Fortis het onderzoek liever beperkt houdt wekt geen verbazing. Een recent groot onderzoek naar de compliance bij ING bracht veel werk en reputatieschade met zich mee voor de financiŽle instelling. Dat de AFM aanslaat op de klacht van een ervaren vermogensbeheerder wekt evenmin verbazing. Het zou niet de eerste keer zijn dat een bank de zorgplicht schendt door beleggers op te zadelen met (dure) beleggingsproducten die niet bij hun profiel passen. Volgens ingewijden speelt er nog een aspect mee: de toenemende dominantie van de Belgen bij de bankverzekeraar. De AFM vreest het overzicht te verliezen nu veel  activiteiten onder de Fortis vlag komen te vallen. Ook onder  werknemers is het hierdoor onrustig. MeesPierson zag in het voorjaar meer dan tien private bankers vertrekken inclusief de baas van de Spaanse baas van  Gram.
 
Copyright (c) 2006 Het Financieele Dagblad